El Banco Central de la República Argentina iniciará sumarios a quienes realizaron la operatoria consistente en comprarle a otros sus cupos de u$s 200 y luego revenderlo en el mercado informal.
En el banco, los u$s 200 salen casi $20,000 a precio oficial más el 30% del impuesto PAÍS, mientras que en las cuevas lo pueden vender a $125 cada uno, por lo que se ganan $5.000 por el pase de manos. El tema es que gran cantidad de bancos detectaron que había clientes que recibieron varias transferencias de u$s 200 en su caja de ahorro todos los días.
Se constataron casos de hasta 30 transferencias en el mismo mes, todas de u$s 200, y todas las provenientes de distintas personas. De hecho, las áreas de Prevención de Lavado de Dinero de las entidades recibieron una comunicación informal por parte del regulador alertándolos sobre este escenario, para qué estuvieran expectantes.
Desde el sector comentaron comentaron sobre el tema
“Cuando alguien recibe repetidamente en un mismo mes seis transferencias, todas de u$s 200, y todas que vienen de personas distintas, tenemos que estar alertas. En efecto, hay bancos digitales que comienzan a cerrar muchas cuentas en dólares de clientes que la abrían solamente para comprar su cupo de u$s 200, los transfería y luego no usaban más la cuenta”
Por este motivo los bancos están bloqueando y cerrando gran cantidad de cuentas. A los “purificadores digitales”, como se les denomina a los que realizan estas operatorias, les llega este mensaje por parte de uno de los grandes bancos
“De acuerdo a nuestros registros, hemos constatado un incremento inusual de transferencias de dólares hacia su cuenta. Solicite nos remitas a la mayor brevedad posible toda aquella documentación que obre en tu poder que justifique dicho incremento de transferencias. Del mismo modo, para el caso que tu legajo no había sido actualizado en el transcurso del último año calendario, solicitamos nos presentamos la documentación actualizada sobre la situación económica, patrimonial y financiera, si estos hubiesen cambios en el mismo período ”.
En otra entidad digital enviaron este otro mensaje a aquellos clientes que tenían éste comportamiento al menos sospechoso.
“Le recordamos que la operación de compra de dólares se encuentra regulada por la normativa de Exterior y Cambios del BCRA y la Ley Penal Cambiaria. La compra es solo para atesoramiento personal. El cupo de u$s 200 es mensual y por persona. Se encuentra prohibido tanto ceder y/o vender el cupo mensual. No se puede comprar dólares a favor de o por cuentas de terceros. En el caso de que se detecte la violación a la normativa vigente, el banco se reserva el derecho de cerrar las cuentas, la denuncia correspondiente al BCRA y tomar cualquier medida que estime necesario”.
Sucede que en grupos de redes sociales, como WhatsApp y Facebook de compra venta de todo tipo de cosas se ha armado todo un mercado paralelo donde se compran y venden los cupos de u$s 200. Muchos usan bancos digitales y transfieren a cuentas de bancos tradicionales para perder las divisas por caja o por cajero automático.
Se informó que desde AFIP se está empezando a investigar, y pedir pagar impuestos a las ganancias y multa.
